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年終總結工作匯報、金融企業(yè)、簡約漸變商務風、橙色模板

2025年，在復雜多變的宏觀經濟環(huán)境與激烈的行業(yè)競爭中，筆格金融堅守“合規(guī)經營、價值創(chuàng)造”的核心準則，深耕主營業(yè)務，優(yōu)化服務生態(tài)，勇?lián)鐣熑?，實現了穩(wěn)健發(fā)展與品質提升的雙重突破?，F將年度工作情況總結如下：

PART 01

業(yè)績穩(wěn)增提質

2025年，公司聚焦核心業(yè)務效能提升，營收結構持續(xù)優(yōu)化，財富管理轉型深化落地，經營業(yè)績再上新臺階。

營收規(guī)模穩(wěn)步增長

全年實現營業(yè)收入52.8億元，同比增長18.7%；歸母凈利潤16.3億元，同比增長23.3%，盈利能力較上年顯著提升，主要得益于資產配置效率優(yōu)化與業(yè)務結構持續(xù)升級。

財富管理轉型見效

截至年末，公司管理資產規(guī)模（AUM）突破860億元，同比增長31.5%；服務個人高凈值客戶超1.2萬戶，新增企業(yè)客戶386家，客戶資產留存率達92.7%。

產品體系持續(xù)豐富

全年推出固定收益類、權益類、另類投資等多元化理財產品23款，其中定制化財富方案銷售規(guī)模突破150億元，ETF及智能投顧服務用戶數同比增長47%，買方投顧服務模式獲得市場廣泛認可。

PART 02

深化服務升級

公司始終堅持以客戶需求為中心，全面推動服務體系的數字化、專業(yè)化與智能化升級，通過優(yōu)化服務流程、強化風控能力、提升團隊素養(yǎng)，持續(xù)構建差異化的市場競爭優(yōu)勢，為客戶創(chuàng)造更卓越的價值體驗。

數字化服務提質增效

搭建“AI+金融”智能服務平臺，實現95%以上常規(guī)業(yè)務線上化辦理，客戶平均服務響應時間縮短至45秒；升級移動端APP功能模塊，新增智能投顧、資產診斷等核心服務，年度活躍用戶同比增長58%。

風控體系迭代升級

引入大數據風控模型與智能監(jiān)測系統(tǒng)，建立全流程風險預警機制，全年風險事件發(fā)生率較上年下降42%，資產安全保障能力顯著提升。風控體系全面覆蓋信貸、理財、資金清算等全業(yè)務鏈條，實現風險早識別、早預警、早處置。

專業(yè)服務能力強化

組建一支由CFA、CFP等持證人員構成的專業(yè)投顧團隊，開展“一對一”資產配置服務；全年舉辦線上線下投資策略會、理財知識講座68場，覆蓋客戶超3萬人次，客戶滿意度達96.2%。建立常態(tài)化專業(yè)培訓與資質認證機制，投顧團隊持證率達98%，專業(yè)服務水平持續(xù)領跑行業(yè)。

PART 03

勇?lián)姑?踐行責任

公司將社會責任融入發(fā)展戰(zhàn)略，聚焦普惠金融、鄉(xiāng)村振興等重點領域，以金融之力賦能社會發(fā)展。

普惠金融深度落地

全年累計發(fā)放小微企業(yè)及個體工商戶貸款超75億元，惠及客戶超5000戶，貸款利率較上年平均下調0.35個百分點，有效緩解小微企業(yè)融資難、融資貴問題。

助力鄉(xiāng)村振興發(fā)展

推出“惠農興農”專項金融方案，為縣域農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè)、種植養(yǎng)殖大戶提供專項信貸支持超28億元；搭建鄉(xiāng)村金融服務站12個，開展農業(yè)技術培訓與金融知識普及活動36場，覆蓋農村人口超2萬人次。

踐行社會責任擔當

開展金融知識普及公益活動42場，覆蓋社區(qū)、學校、鄉(xiāng)村等場景，受益人群超8萬人次；建立企業(yè)碳賬戶體系，推動自身運營及投資項目綠色低碳轉型，年度減少碳排放超2000噸。