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金融理財(cái)商務(wù)簡(jiǎn)約橙色模板

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金融基本知識(shí)
             
重磅來襲
FINANCIAL KNOWLEDGE


Financial Knowledge
# 什么是理財(cái) #


理財(cái)就是學(xué)會(huì)合理地處理和運(yùn)用錢財(cái),有效地安排個(gè)人或家庭支出,在滿足正常生活所需的前提下,進(jìn)行正確的金融投資,購(gòu)買適合自己的各種金融產(chǎn)品,最大限度地實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值。


 management


金融理財(cái)是指專業(yè)理財(cái)人員通過分析和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況,明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶指定出合理的、可操作的理財(cái)方案。


同時(shí)不同時(shí)期能滿足客戶人生不同結(jié)算的需求,最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。


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# 如何樹立防范意識(shí) #


一、了解產(chǎn)品
消費(fèi)者在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品說明書、合同條款等信息,充分理解理財(cái)產(chǎn)品的各項(xiàng)要素,重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品期限、投資方向或掛鉤標(biāo)的、流動(dòng)性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等。

二、了解自己及家庭
消費(fèi)者在選購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品前,應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和預(yù)期收入、流動(dòng)性需求等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐“熱門”產(chǎn)品。

三、確定選擇
消費(fèi)者可以從購(gòu)買行為中獲得利益,同時(shí)也要為自己的購(gòu)買行為負(fù)責(zé),承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。在確定購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認(rèn)可,消費(fèi)者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責(zé)任。

四、跟蹤變動(dòng)
在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),消費(fèi)者應(yīng)持續(xù)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作與收益表現(xiàn),通過致電咨詢或向消費(fèi)者經(jīng)理了解等多種方式掌握相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)等狀況。



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# 技術(shù)的力量 #


技術(shù)看似冰冷,卻是推動(dòng)金融回歸初心、讓金融人逐漸有溫度的有力保障。曾經(jīng),追求成本效率比的金融業(yè),不得不把有限的人力、物力花費(fèi)在最有回報(bào)的客戶身上。

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技術(shù)的發(fā)展,尤其是大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能的發(fā)展,正在消除金融服務(wù)獲取上的鴻溝。而科技公司正是這條路上的主力軍。



END


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